金(ゴールド)への投資は、したほうがいいのか?

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金投資
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どうも!そこらへんの社会人です!

今回は、金への投資をしたほうがいいのか?
それともしないほうがいいのか?を記事にしていきたいと思います。

結論からすると、金への投資はしたほうがいいと思います!!

今回は、こちらの書籍を参考にしています。

「世界のお金持ちが実践するお金の増やし方」です!
元ウォール街で働いていた高橋ダンさんの経験に基づく資産運用方法です!

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金はこれから30年でもっとも有望な資産

金とは何か?

と聞かれたら、あなたはなんと答えますか?

・・・・

・・・・

答えは「お金」です。

日本も昔は金の小判をお金として使用していたから、金=お金という感覚は、
私たちには馴染みがあるのではないでしょうか?

昔から世界中で金=お金という認識があり、今もその認識は変わりません。

では、なぜ金が価値あるものと認められているかというとそれは「希少価値」があるからです。
世界中に「石ころ」のようにそこらへんに転がってぢないし、埋蔵量も決まって、偽造もできないからです。

では、なぜ今後30年に渡って有望な資産になるのかを見ていきましょう。

金はインフレ時のリスケヘッジになる

インフレとは、物価価格が上昇しお金の価値が下がることを言いますが、
そのようなとき、私たちはどのように対応すれば良いのでしょうか?

一つの対応方法は、金に投資をすることです。

金の価格は物価の上昇とともに上がるため、たとえインフレが起きたとしても
金を保有していれば資産が減ることはないのです。

しかし、株式投資も金への投資もしていない人は自分のお金の価値が下がってしまって
家庭が苦しくなってしまうのです。

次のグラフは政府が調査した日本人の平均給与額の推移ですが、ここ20年ほどは、ほぼ横ばいです。

もし、この傾向が続くのなら物価が上昇し、私たちのお金の価値はだんだんとなくなっていくので
他の資産に変えておく必要があるのです。

給与額の推移(1977~2018)

金の価格が動く理由を知る

金の価格を見るときは、「米ドル」に対して見ることが大切です。
なぜなら、米ドルが世界で一番大きな基軸通過です。

米ドルがたくさん供給されると、金の価格が上がります。
これは、世の中に米ドルが供給されるほど、ドルの価値が下がるからです。

例えば、世の中に米ドル紙幣が100枚しかない場合と

10000枚もある場合では、どちらが価値があるかというと

100枚のほうですよね。

ちなみに、どこがドルを発行しているの??というと

アメリカの中央銀行であるFRB(連邦準備理事会)です。
つまり、金の価格を決めるのはFRBということになります。

FRBがどれくらいマネーサプライ(通過供給量)を生み出しているかで
金の価格が決まるというわけです。

金のETFを買おう

金のETFは、下記の4銘柄が紹介されています。
その中でもオススメなのは、IAU と GLDになります。

コード名称経費率
IAUiシェアーズ ゴールド・トラスト  0.25%
GLDSPDR ゴールド・シェア0.40%
GDXヴァンエック・ベクトル・金鉱株ETF0.52%
GDXJヴァンエック・ベクトル・中小型金鉱株ETF 0.53%
楽天証券:2021年1月時点

数あるETFの中からこれらに絞りこまれている理由は、出来高と純資産が大きいからです。
ボリュームが小さいと一部の投資家の動向で株価が動いてしまうからです。

GDXやGDXJは、金鉱株になります。(ちなみにGDXJのJはジュニアのJです。)
金鉱株とは、金を採掘する企業への投資になります。金鉱株の魅力は、配当金がもらえるところと
金価格が上昇していると、金鉱企業はコストが変わらず売値が上昇していくためオペレーション(営業)レバレッジが効き、業績が好調になる傾向があるからです。

オペレーションレバレッジのイメージ

ただし、気を付けないといけないのがリターンが大きいということはハイリスクということもあるので自分のリスク許容度を理解して分散投資をする必要がありますね。

この本には紹介されていなかったのですが、「バリック・ゴールド」もオススメかと思います。バリックゴールドはウォーレン・バフェットが経営しているバークシャー・ハサウェイが投資をしたことで注目を集めているカナダに本社を置く鉱山会社になります。
今、注目の銘柄と思います。

金の価格は、3~4月に向かってあがる?

次のチャートを見て欲しいのですが、
金にはアノマリー(説明のできない規則性)があり、年初(3-4月)くらいは金価格が上昇する傾向にあります。年によって違いますが年末に向かって価格が下降するようなチャートパターンが過去見られてきました。しかし2019年以降は1年を通して金価格が上昇しています。

これは、コロナウイルスで生活が苦しくなった米国民を救うために給付金を配布したり経済対策のために中央銀行がマネーサプライをしたからだと予測できます。

2021年1月の時点では、まだ米国でコロナウイルスがおさまっていないため、
2021年も金価格の上昇の可能性は高いと私は思います。

Gold先物(COMEX) 2016-2021

まとめ

金の価格はこれからも長期的に見れば、必ず上昇していくと思われます。
理由は、マネーサプライが行われることでドル通過の価値がだんだんと下がっていくことは
確実だからです。

我々日本人も円という貨幣通過を使用していますが、これからどんどん価値は落ちていきます。
なので、これから価値が上がっていく金に投資をし将来の自分の資産を築いていってはいかがでしょか?s

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