どうも！そこらへんの社会人です！
高配当株に投資をしたいけど、個別銘柄は倒産リスクもあるし・・・ボラティリティも大きいし・・・ということで高配当ETFに投資をしよう！！と思いはしたものの・・・
VYM・・・・
HDV・・・・
SPYD・・・・
どれに投資をするのが、おすすめなのか？と疑問に思う方がいると思います。
今回はその疑問を解決するために、VYM/HDV/SPYDを比較してみたいと思います！！
VYM/HDV/SPYD概要比較
| ティッカー | VYM | HDV | SPYD |
| 名称 | 米国高配当株式ETF | iシェアーズ ・コア米国高配当ETF | S&P500 高配当株式ETF |
| 設定日 | 2006年 | 2011年 | 2015年 |
| 配当利回り (’21/5時点) | 2.46% | 3.57% | 6.14% |
| 経費率 (’21/5時点) | 0.06% | 0.08% | 0.07% |
| 総資産額 (’21/5時点) | 36.915億ドル | 7.019億ドル | 3.580億ドル |
| 構成銘柄数 | 414銘柄 | 75銘柄 | 80銘柄 |
| 運用方針 | 平均以上の配当を出す 普通株で構成される FTSEハイデ ィビデンド ・イールド指数に連動する 投資成果を目的とする | あらゆる時価総 額 水準の株式銘柄を 含むモーニングスター配当 フォーカス指数に 連動した投資成果を目指す。 | S&P500指数の 高配当上位80銘柄の 投資成果を目指す。 |
| 運用会社 | バンガード | ブラックロック | ステート・ストリート ・グローバル・アドバイザー |
まずは、VYM/HDV/SPYDの概要を比較してみましょう。
経費率は0.06~0.08%と、どの運用会社も格安です！！
投資信託が、だいたい1%近くあるのが私のイメージですから、それと比較すると
かなり安いことが、お分かり頂けるかとおもいます。
配当利回り(’21年5月時点)を比較すると、VYMが2.46%とHDV/SPYDと比較すると物足りなさを感じます。
しかし、VYMは総資産額が約36億ドルとHDV/SPYDと比較しても資産額が多い点が安心材料です。
(総資産額が人気に比例しているとしたら、VYMが一番人気ですね・・・)
VYM/HDV/SPYD 配当利回り比較
VYM配当金推移
こちらがVYMの2010年からの配当金推移になります。
なんといっても毎年増配をしているのがすごい魅力的になりますね！！
利回りは3%以上を確保していて優秀なETFといえるのではないでしょうか？？
HDV配当金推移
次はHDVの2011年からの配当金推移になります。
2016年に一度減配をしていますが、それ以降は増配傾向にあり、
配当利回りも3.5%付近を推移しています。
2016年の一度の減配をどうとらえるかですが、基本増配傾向です。
2021年の新型コロナウイルスの厳しい1年を通して増配がされたなら、
HDVもいいのではないかなと思います。
SPYD配当金推移
最後にSPYDです。
設定されたのが2015年なので2016年からの配当金推移になります。
こちらは、VYM/HDVと比較するとデータは少ないですが、配当利回りが4%越えと魅力的です。
ですが、常に増配とはいかず、増減配を繰り返していますね。
配当金目的で購入するなら、増配を見込めるVYMかHDVが私はいいと思いますね。
VYM/HDV/SPYD成長率(キャピタルゲイン)
配当利回りだけをみたら4%以上を推移していたSPYDに惹かれる人が多いと思いますが、成長率を考慮したらどうなるのかを見ていきたいと思います。
まずは、こちらのグラフになります。単純な株価の成長率(キャピタルゲイン)になります。
| VYM 成長率 | HDV 成長率 | SPYD 成長率 | |
| 2010年 | 0% | ||
| 2011年 | 16% | 0% | |
| 2012年 | 25% | 8% | |
| 2013年 | 42% | 22% | |
| 2014年 | 62% | 33% | |
| 2015年 | 81% | 48% | |
| 2016年 | 76% | 45% | 0% |
| 2017年 | 106% | 61% | 21% |
| 2018年 | 142% | 82% | 32% |
| 2019年 | 125% | 74% | 27% |
| 2020年 | 169% | 85% | 32% |
設定年数がばらばらなので分かりにくいのでSPYDにあわせてVYM/HDV/SPYDの5年の成長率で比較してみると次のようになります。
VYM/HDV/SPYD 0～4年成長率比較
単純なキャピタルゲインを比較するとVYMが圧倒的ですね。
前提として設定されたた年数が違えば、相場の環境もちがうので単純な比較は難しいかもしれませんが、参考にすることは十分可能だと思います。
キャピタルゲインも欲しいというかたは、VYMが優秀です！！
| VYM 成長率 | HDV 成長率 | SPYD 成長率 | |
| 0年 | 0% | 0% | 0% |
| 1年 | 16% | 8% | 21% |
| 2年 | 25% | 22% | 32% |
| 3年 | 42% | 33% | 27% |
| 4年 | 62% | 48% | 32% |
VYM/HDV/SPYD成長率+配当金(キャピタルゲイン+インカムゲイン)
次のグラフは、成長率+配当金で比較してみました。
これだけ見るとVYMとHDVはおおよそ比較できVYMのほうが良さげですね。
SPYDがよく分からないので、先ほどと同じように設定0～4年で比較してみましょう。
| VYM 成長率 | VYM 成長率 +配当金 | HDV 成長率 | HDV 成長率 +配当金 | SPYD 成長率 | SPYD 成長率 +配当金 | |
| 2010年 | 0% | 2.98% | ||||
| 2011年 | 16% | 22.23% | 0% | 2% | ||
| 2012年 | 25% | 34.20% | 8% | 13% | ||
| 2013年 | 42% | 54.07% | 22% | 32% | ||
| 2014年 | 62% | 78.01% | 33% | 46% | ||
| 2015年 | 81% | 100.01% | 48% | 65% | ||
| 2016年 | 76% | 98.15% | 45% | 65% | 0% | 5% |
| 2017年 | 106% | 130.86% | 61% | 85% | 21% | 31% |
| 2018年 | 142% | 170.14% | 82% | 109% | 32% | 45% |
| 2019年 | 125% | 156.15% | 74% | 105% | 27% | 46% |
| 2020年 | 169% | 203.45% | 85% | 120% | 32% | 54% |
VYM/HDV/SPYD 0～4年成長率比較
SPYDが設定されてからの年数がすくないのでそれに合わせてトータルリターンをみたのが
次のグラフになります。最初の2年くらいはSPYDがスタートダッシュをきってVYM/HDVをアウトパフォームしていましたが、それ以降はリターンは鈍化していますね。
長期的にみたら、VYMがオススメなのではないかなと私は思いますね。
| VYM 成長率 | HDV 成長率 | SPYD 成長率 | |
| 0 | 3% | 2% | 5% |
| 1 | 22% | 13% | 31% |
| 2 | 34% | 32% | 45% |
| 3 | 54% | 46% | 46% |
| 4 | 78% | 65% | 54% |
まとめ
過去のデータから予測すると私のオススメ順は,次のようになります。
②HDV
③SPYD
そちらはハイテク銘柄(グロース株)中心なので、バリュー株メインの高配当ETFはリスクヘッジにもなりますね。
ここまでは、割とリスクが小さいETFのご紹介でしたが、リスクをとってハイリターンを狙いたい方は過去に書いた記事も参考にしてみてください。
リスクをとるのは怖い・・・というかたは下記にリスクについての名著をのしておくので参考にしてみてください。
コメント
[…] […]
[…] […]
[…] […]